近年来，电信网络诈骗犯罪多发高发，十分猖獗，严重危害国家安全、社会秩序和人民群众财产安全，成为突出的社会问题，必须依法防范惩治，坚决打击遏制这里犯罪。在这个大背景下，通过探索外部模型应用与内部模型建设，在自建的统一智能风控平台（以下简称“平台”）应用公安部反诈模型、行内建立的“夜间频繁交易监测”模型及“单日触发多规则”模型，平台历经多次升级，提升账户风险预警的精准性，每日对预警账户开展专项排查、及时管控可疑账户等工作，筑牢账户风险防线。