有效户是财富管理业务的基础，随着理财产品净值化转型，资本市场波动加剧，对银行财管服务的要求越来越高。我行利用大数据和人工智能技术，对存量零售非有效户的业务数据进行数据挖掘，通过机器学习的方式，预测客户能够提升金融资产水平并达到有效户标准的潜力值，由客户经理对潜力值较高的客户进行主动地资产提升营销。该项目提高了客户经理有效户营销工作的针对性，减轻了营销压力，降低了对客户的骚扰。