苏州银行反欺诈系统针对中介防范部署了一整套针对性策略。通过采集客户进件的设备要素，生成唯一设备指纹，继而通过判断客户当前IP、WiFi、LBS，判断客户是否存在申请位置造假；通过手机号、工作地址、工作单位、关联人关联信息，运用机器学习无监督聚类算法，对高维、高频的大数据进行挖掘，在已知欺诈样本极少且分布稀疏的情况下，通过算法将客户分群，找出离群（异常）簇，有针对性的刻画欺诈客户画像。

同时，该画像衍生的特征工程又能作为人工智能算法的增强因子提升我行异常识别模型的效果；通过关联图谱技术进行深度链路挖掘，打破信息割裂；通过背景识别技术判断申请背景聚集性特征，发现复杂欺诈模式下多层掩饰的可疑主体，判断识别黑产中介参与概率，并针对高可疑申请件引入人工二次核验。通过以上全套反欺诈技术，能够有效识别欺诈客户和中介代办客户，一定程度上保障了我行资金安全。