当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈发高明，金融行为更是受到强烈干扰和冲击，针对银行卡诈骗行为层出不穷，对金融行业风险防范工作有了更高的挑战。而银行作为电信诈骗实施成功的最后一道防线，为保护老百姓的财产安全，各监管部门对我们银行的风险监控系统也提出了更高的要求。因此，我行在原有风险监测预警的基础上，增加了3个实时拦阻预警模型，既能及时防控涉案账户的异常行为，又能阻断可疑资金的转移。